Im Jahr 2025 stehen für etwa 22 Millionen Rentner in Deutschland grundlegende Änderungen an, die sowohl die Rente selbst als auch die steuerlichen Verpflichtungen betreffen. Im Juli 2025 wird eine Erhöhung der Renten erwartet, während die Hinzuverdienstgrenzen für Erwerbsminderungsrentner angepasst werden. Diese Änderungen haben das Potenzial, erhebliche Auswirkungen auf die finanzielle Situation der Betroffenen zu haben.
Bereits in den kommenden Tagen und Wochen wird die Deutsche Rentenversicherung (DRV) wichtige Informationen zur Rente versenden, die für die Steuererklärung von Relevanz sind. Laut wa.de berichtet die DRV, dass die übermittelten Daten direkt an das Finanzamt gehen. Aus diesem Grund müssen die Rentner die Anlage R und die Anlage Vorsorgeaufwand in der Steuererklärung nicht mehr selbst ausfüllen. Doch es gibt eine wichtige Ausnahme: Rentner, die keine Rentenbezugsbescheinigung erhalten, müssen diese eigenständig beantragen. Diese Bescheinigung wird dann jährlich zur Verfügung gestellt und kann bequem online angefordert werden.
Steuerliche Regelungen für Rentner
Ein weiterer pointierter Aspekt ist die Steuerpflichtigkeit. Rentner sind verpflichtet, eine Steuererklärung einzureichen, wenn ihr zu versteuerndes Einkommen im Jahr 2024 über 11.784 Euro liegt, bzw. 23.568 Euro für Paare. Wer unter diesen Grenzwerten bleibt, muss keine Erklärung abgeben und zahlt entsprechend keine Steuern, hat jedoch die Option, freiwillig eine Steuererklärung anzufertigen, um eventuell Steuervorteile nutzen zu können.
Zusätzlich erhalten auch Arbeitnehmer zwischen Januar und Ende Februar eine Jahresmeldung von ihrem Arbeitgeber. Diese enthält essenzielle Informationen über die Beschäftigungsdauer und das Gehalt. Eine sorgfältige Überprüfung dieser Daten ist wichtig, um mögliche negative Auswirkungen auf zukünftige Rentenansprüche zu vermeiden.
Hinzuverdienstregeln für Rentner
Die Hinzuverdienstgrenzen für Rentner werden im Jahr 2025 ebenfalls neu geregelt. So dürfen Rentner, die die Regelaltersgrenze erreicht haben, unbegrenzt hinzuverdienen. Diese Regelung gilt nicht nur für den regulären Rentenbezug, sondern wurde auch auf Frührentner ausgeweitet, insbesondere für langjährig Versicherte ab 63 Jahren oder für schwerbehinderte Rentner.
Für Rentner mit Erwerbsminderungsrente sieht die gesetzliche Regelung spezifische Hinzuverdienstgrenzen vor, die von der Art der Erwerbsminderung abhängen. Im Jahr 2025 liegen diese Grenzen bei:
| Art der Erwerbsminderung | Hinzuverdienstgrenze 2025 |
|---|---|
| Teilweise Erwerbsminderung | 39.322 Euro |
| Volle Erwerbsminderung | 19.661 Euro |
Diese Grenzen sind einheitlich für Ost- und Westdeutschland und basieren auf der Bezugsgröße. Bei vorangegangenem höheren Einkommen kann sich eine individuelle Hinzuverdienstgrenze ergeben, die vom höchsten Verdienst der letzten 15 Jahre vor Eintritt der Erwerbsminderung berechnet wird.
Die neue Gesetzgebung zielt darauf ab, Rentner über die Möglichkeiten des Hinzuverdienstes zu informieren und ihnen zu helfen, ihre Rente auf eine Weise zu optimieren, die negative finanzielle Folgen vermeidet. Wer unsicher ist, sollte nicht zögern, sich an die Deutsche Rentenversicherung zu wenden, um eine persönliche Beratung in Anspruch zu nehmen und Klarheit über individuelle Hinzuverdienstmöglichkeiten zu erhalten.
Zusammengefasst lässt sich sagen, dass Rentner im Jahr 2025 auf viele Veränderungen vorbereitet sein sollten, die ihre Einkommen, Steuerpflichten und Hinzuverdienstmöglichkeiten betreffen. Die vorhandenen Informationen, die von der DRV bereitgestellt werden, sind entscheidend für eine fundierte Planung der finanziellen Zukunft.